Dragi clienti,

In curand se va trece la compensarea electronica a instrumentelor de debit, adica cecul, biletul la ordin si cambia.

CALENDAR


Din data de 10.10.2008 sistemul bancar din Romania va trece la compensarea electronica a instrumentelor de debit.

Incepand cu 1.09.2008 banca va elibera doar instrumentele de debit in formatele noi. Instrumentele in format vechi nu isi pierd valabilitatea, dar decontarea lor va fi foarte greoaie. De aceea, va recomandam sa utilizati si sa acceptati doar instrumentele de debit in noul format.

CUM SE COMPLETEAZA SI SE PASTREAZA NOILE INSTRUMENTE DE DEBIT?


Noul format impune cateva mici modificari in completarea instrumentelor de debit:

  • se completeaza manual, cu pix sau stilou cu cerneala albastra/neagra, sau prin dactilografiere
  • se completeaza cu majuscule, in spatiile special marcate in casute, fara a atinge marginile casutei; doar suma in litere poate fi scrisa cu litere mici
  • toate informatiile se scriu pe fata instrumentului
  • este suficienta semnatura emitentului, stampila nu mai trebuie aplicata, semnatura fiind cea care implica societatea dumneavoastra; este necesar ca semnatura emitentului sa coincida cu cea de pe specimenul de semnaturi
  • instrumentele de debit trebuie pastrate nepatate si neindoite
  • pentru exemplificare, va rugam consultati modelele atasate (CEC, BO)

TERMENE DE PREZENTARE SI CICLUL DE COMPENSARE

Cecurile emise si platibile in Romania trebuie sa fie prezentate la plata in termen de 15 zile de la data emiterii, acest termen calculandu-se din data emiterii pe instrumente. Recomandam beneficiarilor de instrumente de debit sa le depuna la banca pentru incasare cat mai repede posibil dupa emitere pentru a putea fi prezentate la plata in termenul prevazut de lege.
Ciclul de compensare este acum foarte clar:
T-4 (T-3): depuneti instrumentul de debit la banca, pentru incasare;
T-2: data la care banca il trimite electronic, catre banca platitoare (cel mai tarziu);
T-1: banca platitoare il poate refuza pana la sfarsitul acestei zile de operare;
T: compensarea si decontarea (banii va ajung in cont);

CARE SUNT AVANTAJELE MAJORE?
  • incasare mai rapida, timpi mai scurti si cunoscuti de decontare; astfel, veti sti exact cand va puteti baza pe sumele incasate;
  • se elimina riscul pierderii si deteriorarii instrumentului;
  • claritatea detaliilor, care de acum vor avea un format standard;
  • posibilitatea reconcilierii automate datorita explicatiior.