Randamentul unui fond mutual se refera la raportul dintre pretul la care un investitor vinde o unitate de fond mutual si pretul la care acesta a cumparat-o.

Randamentul Fondurilor de Investitii

Desi fondurile de investitii au un grad de risc mic, mediu sau mare, interesant este randamentul pe care acestea il au.

Randamentul este cel mai important factor asociat unui fond de investitii. Acesta trebuie sa fie cat mai stabil si se compara cu cel al fondurilor de acelasi tip.

In evaluarea performantei unui fond de investitii se tine cont si de rata inflatiei, dobanzile bancare, dar si de indicii bursieri.

Desi exista o corelatie puternica intre trecut si viitor, nu uitati de regula de aur in industria fondurilor de investitii care spune ca "performantele trecute nu garanteaza castigurile viitoare".

Interesanta este corelatia randament - risc: cu cat riscul este mai ridicat cu atat castigul potential creste. Aceasta corelatie este valabila si invers: cu cat riscurile asumate sunt mai reduse, cu atat este mai redus si randamentul potential.

Atentie! Incadrarea in profilul de risc cu nivel scazut nu inseamna ca fondul este lipsit de riscuri.

Riscuri cheie suplimentare ale fondului:
  • riscul de credit
  • riscul de lichiditate
  • riscul operational si legat de pastrarea activelor in siguranta
Exista riscuri potentiale

Trebuie sa stiti ca in cazul invetitiilor in fonduri sunteti expusi anumitor riscuri, iar cele mai importante sunt:
  • riscul variatiilor in cursul de schimb (pentru fondurile ce investesc in instrumente in valuta)
  • valoarea castigurilor si dobanzilor depinde de rezultatul companiei emitente
  • scaderea preturilor datorita cresterii ratei dobanzii
  • pierderea banilor ca urmare a fluctuatiei semnificative a pretului instrumentelor financiare
Ghid Fonduri de investitii
  1. Ce este un fond de investitii?
  2. Ce tipuri de fonduri de investitii exista?
  3. Ce trebuie sa stie un investitor?
  4. Ce inseamna randamentul unui fond de investitii?