6,0 miliarde LEI

credite noi acordate, activare puternica a bazei de clienti,

credite neperfomante in scadere, profit net de 1,1 miliarde LEI

Repere:

• Capitalizarea BCR este puternica pentru a sustine buna crestere a afacerii. Rata de adecvare a capitalului s-a mentinut in august 2016 (banca) la 22,9%, in timp ce capitalul de Rang 1 + 2 (grup) se ridica foarte solid la 6,7 miliarde LEI in august 2016.
• In primele noua luni ale anului 2016, BCR a acordat clientilor retail si corporate 6,0 miliarde LEI
  
  credite noi.
• BCR are o strategie solida pentru toate segmentele de clienti ancorata in servicii accesibile, protectie,
  
  educatie financiara.
• Banca a atins un numar de 200.000 de clienti carora le-a oferit solutii de reducere a sarcinii financiare.
• Rata creditelor neperfomante a scazut la 13,3% fata de 22,2% in septembrie 2015; gradul de acoperire a creditelor neperformante cu provizioane se situa la un nivel foarte confortabil de 79,7% in septembrie 2016.
• BCR a realizat un profit net de 1.145,4 milioane LEI in primele noua luni din 2016.

Ne bazam pe un bilant solid care ne permite sa ne concentram pe dezvoltarea afacerilor cu clientii. Le multumim acestora pentru increderea pe care o au in solutiile comerciale pe care le propunem si pentru loialitatea lor fata de BCR. Ancoram modul de a oferi valoare adaugata clientilor nostri in accesibilitatea serviciilor, protectie si

educatie financiara. Acestea sunt cheile catre succesul nostru.

Pe de alta parte, suntem preocupati de o serie de provocari legislative in sistemul bancar. Suntem realmente ingrijorati de anumite evolutii, care consideram ca vor impiedica directionarea sustenabila si eficienta a resurselor financiare catre infrastructura, educatie, tehnologie ori calitatea vietii – prioritati indisputabile pentru Romania, a declarat Sergiu Manea, CEO al BCR.

Repere comerciale si financiare in primele noua luni din 2016

Banca Comerciala Romana (BCR) a obtinut in primele noua luni 2016 un profit net de 1.145,4 milioane LEI (255,4 milioane EUR), sustinut de dezvoltarea afacerii si de imbunatatirea continua a calitatii portofoliului.

Rezultatul operational a fost de 1.067,9 milioane LEI (238,1 milioane EUR) cu 11,1% mai redus decat in anul precedent, 1.201,2 milioane LEI (270,5 milioane EUR), din cauza veniturilor operationale mai mici, afectate de impactul unei contributii reduse din derularea creditelor neperformante si un mediu dominat de scaderea dobanzilor.

In primele noua luni ale anului 2016 BCR a acordat clientilor retail si corporate 6,0 miliarde LEI

credite noi.

In activitatea bancara dedicata persoanelor fizice, BCR a acordat volume noi de

credite in valoare totala de 3,8 miliarde LEI, inregistrandu-se vanzari solide de

credite negarantate si garantate - in special datorita programului Prima Casa, ca urmare a alocarii unui plafon de garantare suplimentar, deja epuizat in prezent.

BCR urmareste cu succes activarea bazei de clienti prin intermediul serviciilor de internet si mobile banking (cresteri anuale de 30%, respectiv 150%),

cont de baza cu

card de debit atasat gratuit, precum si tranzactiile la ATM si POS (cresteri anuale de 20%).

BCR a fost prima institutie financiara locala care a implementat prevederile Directivei Europene 17 privind creditele pentru

consumatori. Totodata, BCR a ajuns la un numar de 200.000 de clienti carora le-a oferit solutii comerciale sustenabile pentru scaderea indatorarii si cresterea loialitatii.

Pe segmentul de finantari acordate companiilor, BCR a acordat 2,2 miliarde LEI volume de

credite noi. Co-finantarea proiectelor care beneficiaza de fonduri europene a fost de asemenea solida, BCR detinand o cota de piata de peste 30% si un portofoliu de peste 7,1 miliarde LEI co-finantari acordate. Cresterea portofoliului de finantari corporate este sustinuta de un flux solid de afaceri de o calitate mai ridicata, in special pe categoriile de produse precum descoperit de

cont, capital de lucru si finantarea lanturilor de furnizori.

Veniturile nete din dobanzi au scazut cu 10,0 %, la 1.356,3 milioane LEI (EUR 302,4 milioane), de la 1.506,5 milioane LEI (339,3 milioane EUR) in primele noua luni din 2015, considerand rezolvarea continua a portofoliului de

credite problematice, eforturile de a avea preturi competitive pe piata si un mediu dominat de o rata mai mica a dobanzii.

Veniturile nete din comisioane au crescut cu 0,2%, la 532,7 milioane LEI (118,8 milioane EUR), de la 531,6 milioane LEI (119,7 milioane EUR) in primele noua luni din 2015, pe seama comisioanelor din tranzactii bancare.

Rezultatul net din tranzactionare a crescut cu 8,9%, la 252,9 milioane LEI (56,4 milioane EUR), de la 232,1 milioane LEI (52,3 milioane EUR) in primele noua luni din 2015.

Venitul operational a scazut cu 5,3% la 2.184,0 milioane LEI (487,0 milioane EUR) de la 2.307,3 milioane LEI (519,6 milioane EUR) in primele noua luni din 2015, in special din cauza veniturilor nete din dobanzi mai reduse, partial compensate de un venit mai ridicat din comisioane si speze, dar si de un rezultat din tranzactionare mai ridicat.

Cheltuielile administrative generale in primele noua luni din 2016 au ajuns la 1.116,1 milioane LEI (248,9 milioane EUR), mai mari cu 0,9% comparativ cu 1.106,2 milioane LEI (249,1 milioane EUR) in primele noua luni din 2015.

Ca atare, raportul cost-venit a avansat la 51,1% in primele noua luni din 2016, fata de 48,1 % in primele noua luni 2015.

Costurile de risc si calitatea activelor

Referitor la deprecierea activelor financiare care nu sunt masurate la valoarea justa prin profit si pierdere, in primele noua luni din 2016 s-a inregistrat o eliberare neta de provizoane in valoare de 227,7 milioane LEI (50,8 milioane EUR), fata de o sarcina de 55,1 milioane LEI (12,4 milioane EUR) in primele noua luni din 2015, datorita eforturilor de rezolvare a portofoliilor de

credite neperformante cuplate cu succesul masurilor pentru a imbunatati calitatea portofoliului.

Rata NPL de 13,3%, la 30 septembrie 2016, a fost semnificativ mai mica fata de 22,2% la 30 septembrie 2015, in pofida reducerii generale a portofoliului de

credite determinata de recuperari, vanzari de portofolii NPL si scoateri in afara bilantului. Rata de acoperire cu provizioane a NPL s-a situat la nivelul de 79,7%, aceasta situandu-se la un nivel foarte bun de 113,0%, incluzand valoarea garantiilor.

Capitalizare si finantare

Rata de adecvare a capitalului conform standardelor locale (doar banca) in august 2016 se afla la nivelul de 22,9%, semnificativ peste cerintele obligatorii ale Bancii Nationale a Romaniei. De asemenea, Rata de adecvare a capitalului calculata in conformitate cu standardele de raportare IFRS de 21,3% (Grup BCR), in iunie 2016, arata clar puternica adecvare a capitalului BCR si sustinerea sa continua de catre Erste Group. In acest sens, BCR se bucura de una din cele mai solide pozitii de capital si finantare dintre bancile romanesti.

BCR isi mentine in continuare rata de solvabilitate ridicata, dovedind astfel capacitatea si angajamentul de sustinere a cresterii intermedierii financiare pentru persoane fizice si clienti corporate, consolidand si mai mult capacitatea de generare a veniturilor din activitatile de baza.

Depozitele de la clienti au crescut cu 4,6% la 44.606,2 milioane LEI (10.015,5 milioane EUR) la 30 septembrie 2016, fata de 42.626,0 milioane LEI (9.422,2 milioane EUR ) la 31 decembrie 2015, multumita dezvoltarii pozitive a depozitelor retail si corporate. Depozitele clientilor raman principala sursa de finantare a BCR, in timp ce banca beneficiaza de surse de finantare diversificate, incluzand compania mama.

BCR se concentreaza pe creditarea in lei, cu scopul de inversa pe termen mediu si lung mixul de valute din portofoliul de

credite in favoarea monedei locale si pentru a utiliza la maximum capacitatea puternica de auto-finantare in lei.

Sursa: Comunicat BCR

Articole similare

Subiecte relevante