1. Compara Produse
  2. Articole
  3. Comunicat de Presa
  4. BCR, rezultate 2020: George devine ecosistemul digital cu cele mai multe produse bancare de retail

Stiri si sfaturi

Arhiva 2006-2013

sectiune
categorii

BCR, rezultate 2020: George devine ecosistemul digital cu cele mai multe produse bancare de retail disponibile 100% online, 1 din 5 romani a cumparat o locuinta prin BCR, sprijin pentru companii care creeaza peste 300.000 de locuri de munca

0 867

Rezumat :
• Deschisi pentru business:
o Portofoliul total de nete acordate clientilor de Banca Comerciala Romana (BCR) a crescut cu 7,4% an pe an la 31 decembrie 2020, sustinut atat de segmentul retail, cat si de cel corporate
o Credite nou acordate in lei, in valoare de 8 miliarde de lei in 2020 catre segmentul Retail – persoane fizice (credite ipotecare si de consum) si microintreprinderi
o 1 din 5 romani a achizitionat o locuinta cu finantare de la BCR, in timp ce 1 din 6 romani a contractat un de
o Finantarile nou acordate segmentului Corporate au crescut cu 24,5% an pe an, ajungand la 9,3 miliarde lei in 2020, dintre care 42% reprezinta de
o Sprijin pentru antreprenori: stocul de finantari acordate sectorului IMM in crestere cu 14,8% an pe an la 31 decembrie 2020
• Sprijin pentru clienti in contextul actual:
o Peste 4.800 de companii care creeaza peste 300.000 de locuri de munca au fost sustinute anul trecut prin noi, acordate prin programul IMM Invest sau prelungiri ale liniilor de
o IMM Invest: Peste 1.800 de aprobate in valoare totala de 1,2 miliarde de lei
• Digitalizare accelerata:
o 1,8 milioane de utilizatori de internet banking si mobile banking, din care peste 1 milion de utilizatori activi de George, in crestere cu 43% fata de 2019
o George devine ecosistemul digital care ofera 100% online cele mai multe produse specifice de retail banking (conturi curente, economisire, creditare si asigurari)
o Numarul de tranzactii prin George a crescut cu 102% in 2020 fata de 2019
• BCR a inregistrat un profit net de 814,1 milioane de lei (168,3 milioane de euro) in 2020.

„Adaptarea si rezilienta au fost cuvintele dominante, la nivel de business, dar si la nivel personal pentru toti colegii mei. BCR a pus pe primul loc siguranta angajatilor si sanatatea financiara a clientilor si am reusit sa trecem impreuna, mai puternici, peste obstacole. Colegilor mei vreau sa le multumesc pentru rapiditatea cu care s-au adaptat contextului, dar si pentru dedicarea si pasiunea pe care le-au pus in munca lor. Am continuat sa invatam din puterea de reinventare a clientilor nostri si am tinut deschis, fiind un partener de incredere pentru antreprenori si companii in efortul lor de a asigura continuitatea locurilor de munca. Am oferit solutii de finantare in domenii cheie ale economiei pentru ca Romania SA si Romania SRL sa continue sa produca valoare adaugata. Misiunea noastra continua in 2021: sprijin real pentru alegeri financiare inteligente, prin adaptarea la nevoile clientilor, servicii financiare personalizate, transformare digitala continua si programe educationale incluzive”, a declarat Sergiu Manea, CEO Banca Comerciala Romana.

Masuri luate in contextul Covid-19
• Circa 41.000 de cereri de amanare a ratelor pentru persoane fizice si circa 500 de cereri pentru companii au fost implementate, in cadrul moratoriului public si al celui privat, pentru a sustine clientii afectati de pandemie, majoritatea selectand solutia BCR. Peste 3.600 de cereri de amanare de plata au fost realizate 100% online, prin platforma George.
• Peste 350.000 de clienti persoane fizice au beneficiat de amanarea pentru 3 luni a sumelor lunare minime obligatorii de plata pentru de si descoperit de .
• Amanarile la plata creditelor in 2020 in sprijinul clientilor afectati de contextul pandemic au reprezentat 13% din portofoliul total de persoane fizice, respectiv 10% din portofoliul total de acordate companiilor.
• Peste 30% din creditele de din 2020 au fost acordate 100% digital
• Jumatate dintre clientii ce iau 100% online opteaza si pentru asigurarea de viata, somaj, pierdere temporara sau permanenta a capacitatii de munca.
• Banca a implementat un nou mod de functionare la nivelul intregii retele de sucursale, prin care clientii au acces exclusiv in baza unei programari telefonice. Peste 70% dintre clienti si-au programat deja de acasa vizita la banca.

Impactul BCR in economie
In activitatea de creditare retail, BCR a acordat noi in moneda locala pentru persoane fizice si microintreprinderi de 8 miliarde de lei in 2020. Comparativ cu 2019, BCR si-a majorat cota de piata la creditele de nou acordate in moneda locala pana la 17.4% (+1,6 pp), precum si la creditele ipotecare nou acordate in moneda locala, pana la circa 20% (+3 pp). Vanzarile de ipotecare in lei au crescut cu 28% an pe an, datorita produsului ipotecar Casa mea care reprezinta 71% din total. De asemenea, BCR a continuat sa sustina creditul guvernamental Noua Casa, avand o cota de piata de 30%. Stocul de ipotecare s-a majorat cu 10,6% an pe an in 2020, in timp ce stocul de de a crescut cu 8% an pe an.
In activitatea de creditare corporate, BCR (doar banca) a aprobat corporate noi in valoare de 9,3 miliarde de lei in 2020, in crestere cu 24,5% an pe an. Motorul principal a fost avansul stocului de finantari acordate sectorului IMM (inclusiv prin subsidiara BCR Leasing), care a crescut cu 14,8% an pe an, atingand valoarea de 7,0 miliarde de lei (1,4 miliarde de euro) la 31 decembrie 2020, ca urmare a unei concentrari mai mari pe afacerile noi si pe dezvoltarea sectorului de leasing, precum si a participarii BCR in programul IMM Invest. Fata de 2019, finantarea sectorului public a crescut cu 21,6%, iar cea pentru sectorul imobiliar cu 7,0%.
Ecosistemul inteligent de banking George a depasit 1 milion de utilizatori activi, in crestere cu 43% fata de 2019. George ofera online cele mai multe produse specifice de retail banking (conturi curente, economisire, creditare si asigurari). Astfel, in 2020 au fost lansate in platforma George mai multe produse unice pe piata bancara: refinantare online, de online si descoperit de online (lansate la finalul lui 2020 – deja 50% din cardurile de si contractele pentru descoperit de au fost acordate 100% digital), asigurarea Multi Protect si asigurarea atasata creditului. George Moneyback, programul de loialitate care ofera bani inapoi, ca reducere, clientilor BCR care folosesc plata cu cardul, a ajuns la 310.000 de utilizatori in doar cinci luni. Peste 95% din conturile noi de economii in 2020 au fost deschise prin George.

Casa Mea App, platforma care gestioneaza de pe telefon sau tableta fluxul de documente pentru creditele ipotecare standard, a fost utilizata pentru 40% creditele ipotecare Casa Mea.

Programul Scoala de Bani a ajuns anul trecut la peste 30.000 de adulti si copii, fiind organizate sesiuni online de si ateliere pentru copii. Numarul total al celor care au participat in program a depasit 430.000. Programul de educatie antreprenoriala BCR Scoala de Business a ajuns la 10.000 de utilizatori (antreprenori, manageri, liberi profesionisti, profesori si studenti) care au pe platforma sau au participat la sesiuni online. In cadrul acceleratorului INNOVX-BCR au fost accelerate sau incubate 62 de start-up-uri (de pana la 1 milion de euro) si scale-up-uri (firme cu cifre de afaceri sau finantari atrase de peste 1 milion de euro), din toata tara.

Performanta financiara a BCR in anul 2020
BCR a inregistrat un profit net de 814,1 milioane de lei (168,3 milioane de euro) in 2020, fata de 593,3 milioane de lei (125,0 milioane de euro) in 2019 pe baza unei cresteri puternice a creditarii si a unui rezultat operational mai mare, partial din compensare de costuri mai mari cu riscul. Profitul net din 2019 a fost afectat de constituirea unui provizion exceptional legat de activitatea BCR Banca pentru Locuinte in T2 2019.
Rezultatul operational s-a imbunatatit cu 5,1%, pana la 1.877,5 milioane de lei (388,1 milioane de euro) in 2020, de la 1.786,9 milioane de lei (376,5 milioane de euro) in 2019, pe fondul unor venituri operationale mai mari si al unor cheltuieli operationale mai reduse.
Venitul net din dobanzi a crescut cu 5,1%, pana la 2.371 milioane de lei (490,1 milioane de euro) in 2020, de la 2.256,3 milioane de lei (475,5 milioane de euro) in 2019, favorizat de volume mai mari de si , atat pe segmentul de clienti retail, cat si pe cel de corporate, partial compensat de impactul din dobanzile de pe piata.
Venitul net din comisioane a scazut cu 9%, pana la 710,0 milioane de lei (146,8 milioane de euro) in 2020, de la 780,6 milioane de lei (164,5 milioane de euro) in 2019, determinat de un volum mai redus de comisioane din retrageri de numerar si de eliminarea comisionului de retragere de la alte ATM-uri decat cele ale BCR, in aprilie si mai, ca masura de sprijin pentru clienti in perioada starii de urgenta.
Rezultatul net din tranzactionare a crescut cu 1,2%, pana la 356,5 milioane de lei (73,7 milioane de euro) in 2020, de la 352,4 milioane de lei (74,3 milioane de euro) in 2019, in principal datorita unei activitati de tranzactionare mai crescute.
Venitul operational a crescut cu 1,6%, pana la 3.546,3 milioane de lei (733,0 milioane de euro) in 2020, de la 3.490,4 milioane de lei (735,5 milioane de euro) in 2019, determinat de venitul net din dobanzi si venitul net din tranzactionare mai mari, partial compensat de venitul net din comisioane mai mic.
Cheltuielile administrative generale au inregistrat in 2020 valoarea de 1.668,8 milioane de lei (344,9 milioane de euro), in scadere cu 2% in comparatie cu 1.703,5 milioane de lei (359 milioane de euro) in 2019, mai ales ca urmare a contributiei anuale mai mici la fondul de garantare a depozitelor in 2020 versus 2019 si a deprecierii mai scazute, partial compensate de cheltuieli cu personalul mai mari si de cheltuieli legate de noul sediu central in 2020.
Astfel, raportul cost-venituri s-a imbunatatit la 47,1% in 2020, fata de 48,8% in 2019.

Costurile de risc si calitatea activelor
Rezultatul net din deprecierea instrumentelor financiare a inregistrat o alocare de 521,3 milioane de lei (107,7 milioane de euro) in 2020, comparativ cu o eliberare de provizion de 61,8 milioane de lei (13 milioane de euro) in 2019. Acest rezultat a fost influentat de masurile prudentiale luate de banca pentru a anticipa orice potential efect negativ al contextului pandemic, masuri concretizate in principal prin actualizarea parametrilor de risc pe baza celor mai recente scenarii macroeconomice si prin implementarea unor reguli mai stricte privind clasificarea din punct de vedere al riscului de conform IFRS 9, aplicabile expunerilor catre clientii afectati de situatia curenta.
Rata creditelor neperformante a ajuns la 4,5% in decembrie 2020 fata de 4,1% in decembrie 2019. Aceasta evolutie reflecta in principal efectul unui eveniment singular inregistrat in trimestrul II 2020, constand intr-o expunere de valoare mare fata de un client Corporate, devenita neperformanta, cat si al unui volum mai mare de noi neperformante in segmentul Retail, rezultat in urma evaluarii efectuate in T4 privind improbabilitatea de plata pentru clientii cu acorduri de amanare a ratelor inca active. In acelasi timp, gradul de acoperire al creditelor neperformante cu provizioane a atins nivelul de 122,5% in decembrie 2020.

Capitalizare si finantare
Rata de solvabilitate a BCR (doar banca) in conformitate cu reglementarile privind cerintele de capital (CRR), s-a situat la nivelul de 20,51% in decembrie 2020, semnificativ peste cerintele Bancii Nationale a Romaniei. De asemenea, Rata capitalului de Rang 1+2 de 19,42% (Grup BCR) in decembrie 2020 reflecta clar puternicele pozitii de capital si finantare ale BCR.
Creditele si avansurile acordate clientilor au crescut cu 7,4%, pana la 43.002,5 milioane de lei (8.833,2 milioane de euro) la 31 decembrie 2020, de la 40.049 milioane de lei (8.373,2 milioane de euro) la 31 decembrie 2019, sustinute de cresteri atat in creditarea retail (+6,9% fata de decembrie 2019), cat si in cea corporate (+7,8% fata de decembrie 2019).
Depozitele de la clienti au crescut cu 12,3%, pana la 64.876,8 milioane de lei (13.326,4 milioane de euro) la 31 decembrie 2020, de la 57.791,8 milioane de lei (12.082,8 milioane de euro) la 31 decembrie 2019, sustinute de cresteri atat pe depozitele retail (+10,9% fata de decembrie 2019), cat si pe cele corporate (+16,4% fata de decembrie 2019).

Sursa: BCR
Articole similare
Credite Ipotecare Financiar

Q & A


Cautare Avansata

Forum FinZoom