Erste Group raporteaza profit net de 274,7 mil. EUR in T1 2016, in pofida cerintei de plata in avans a taxelor bancare si contributiilor la schemele de garantare si fondul unic de rezolutie 04.05.2016 0 1648 "Erste Group a inceput in forta anul 2016: am inregistrat un profit net de 274,7 milioane euro, ceea ce se reflecta intr-o rentabilitate a capitalului tangibil de 11,3% si o rentabilitate a capitalului angajat de aproximativ 10%. Aceasta performanta se datoreaza in principal costurilor de risc extraordinar de reduse, cu toate ca taxele bancare si plata in avans a contributiilor anuale aferente reglementarilor au afectat pozitia alte venituri si cheltuielile operationale. Suntem incurajati in mod special de imbunatatirea in continuare a calitatii activelor pana la niveluri care nu au mai fost inregistrate de la finalul anului 2009. Creditele catre clienti au continuat sa creasca; cu toate acestea, nu au putut compensa decat partial reducerea venitului net din dobanzi, care a fost afectat de dobanzile negative. Capitalizarea noastra a continuat sa se imbunatateasca si se situeaza peste cerintele de reglementare. Indicele capitalului comun de rang I -- calculat pe baza standardelor Basel 3 considerate integral -- se situeaza la 12,3%. Avand in vedere performanta buna inregistrata pana in acest moment si contextul macroeconomic favorabil din Europa Centrala si de Est (ECE), unde estimam o crestere economica medie de 3%, ne mentinem perspectivele pentru 2016", a declarat Andreas Treichl, CEO al Erste Group Bank AG, cu privire la rezultatele din primul trimestru din 2016. Sumar al exercitiului financiar Primul trimestru din 2016 comparativ cu primul trimestru din 2015; 31 martie 2016 comparativ cu 31 decembrie 2015 Venitul net din dobanzi s-a diminuat usor la 1.092,2 mil. EUR (T1 2015: 1.098,5 mil. EUR) intr-un context dificil caracterizat de mentinerea dobanzilor reduse. Venitul net din taxe si comisioane a scazut la 443,1 mil. EUR (461,0 mil. EUR), in principal ca urmare a reducerii venitului din operatiuni cu valori mobiliare si servicii de plati. Pe fondul efectelor extraordinare inregistrate doar in primul trimestru din 2015, venitul net din tranzactionare s-a diminuat de la 72,4 mil. EUR la 43,5 mil. EUR in primele trei luni din 2016. Venitul operational s-a redus in primul trimestru din 2016 la 1.629,3 mil. EUR (-3,5% fata de 1.689,1 mil. EUR in T1 2015). Cheltuielile administrative generale au crescut la 1.008,8 mil. EUR (+6,4% fata de 948,1 mil. EUR in T1 2015), mai ales pe fondul inregistrarii in avans a majoritatii contributiilor anticipate in 2016 pentru schemele de garantare a depozitelor, in valoare totala de 71,7 mil. EUR (19,2 mil. EUR). Aceasta evolutie a determinat diminuarea venitului operational la 620,5 mil. EUR (-16,3% fata de 741,0 mil. EUR in T1 2015). Raportul cost/venit s-a situat la 61,9% (T1 2015: 56,1%). Costurile nete cu provizioanele aferente activelor financiare neevaluate la valoarea justa in contul de profit si pierdere au scazut la 56,4 mil. EUR, respectiv 17 puncte de baza in raport cu nivelul mediu al imprumuturilor brute catre clienti (-69,2% fata de 183,1 mil. EUR, respectiv 57 puncte de baza, in T1 2015), in principal datorita reducerii substantiale a creditelor neperformante si cresterii venitului din recuperarea creditelor deja amortizate. Rata creditelor neperformante a continuat sa se imbunatateasca de la 7,1% la finalului anului trecut la 6,7% la sfarsitul primului trimestru din 2016. Rata de acoperire a creditelor neperformante s-a situat la 66,5% (64,5%). Pozitia "alte venituri operationale" s-a situat in T1 2016 la -139,5 mil. EUR (-153,5 mil. EUR), inclusiv cheltuielile anticipate pentru contributiile anuale la fondurile de rezolutie in valoare de 64,7 mil. EUR (54,9 mil. EUR). Taxele pe operatiunile bancare si financiare s-au diminuat comparativ cu anul predent de la 91,8 mil. EUR la 62,8 mil. EUR in primul trimestru din 2015, datorita scaderii semnificative a taxelor pe operatiunile bancare din Ungaria, de la 56,5 mil. EUR la 27,1 mil. EUR. Taxele pe operatiunile bancare s-au mentinut la un nivel ridicat de 29,5 mil. EUR (29,5 mil. EUR) in Austria si de 6,2 mil. EUR (5,8 mil. EUR) in Slovacia.Pe fondul profitabilitatii mai reduse a bancilor de economii, taxa pe participatiile minoritare a scazut la 47,8 mil. EUR (70,8 mil. EUR). Rezultatul net atribuibil proprietarilor societatii mama a crescut in primul trimestru din 2016 la 274,7 mil. EUR (T1 2015: 225,8 mil. EUR). Capitalul total a crescut la finalul primului trimestru din 2016 la 15,2 mld. EUR (sfarsitului anului 2015: 14,8 mld. EUR). Dupa aplicarea deducerilor si filtrelor conform cadrului de reglementare CRR, capitalul comun de rang 1 (CET1, Basel 3 implementat partial) a crescut la 12,2 mld. EUR (12,1 mld. EUR), iar totalul fondurilor proprii eligibile (Basel 3 implementat partial) a insumat 17,7 mld. EUR (17,6 mld. EUR). Profitul preliminar din primul trimestru nu a fost luat in considerare la calcul, in timp ce costurile de risc aferente perioadei de raportare au fost deduse. Riscul total, respectiv activele ponderate la risc, inclusiv riscurile de credit, de piata si cele operationale (Basel 3 implementat partial), a crescut la finele lunii martie 2016 la 100,5 mld. EUR (31 decembrie 2015: 98,3 mld. EUR). Indicele capitalului comun de rang 1 (CET1, Basel implementat partial) s-a situat la 12,1% (31 decembrie 2015: 12,3%), iar indicele de capital total (Basel 3 implementat partial) la 17,6% (17,9%). Totalul activelor a crescut la 206,4 mld. EUR la 31 martie 2016 (sfarsitul anului 2015: 199,7 mld. EUR), in principal pe fondul majorarii pozitiei "numerar si echivalente de numerar", care include in special depozitele la bancile centrale, la 14,6 mld. EUR (12,4 mld. EUR), si cresterii creditelor si avansurilor catre institutii de credit la 6,7 mld. EUR (4,8 mld. EUR). Portofoliul net de credite si avansuri catre clienti a crescut usor la 126,7 mld. EUR (125,9 mld. EUR). In privinta pasivelor, depozitele de la banci au crescut la 17,3 mld. EUR (14,2 mld. EUR) si depozitele de la clienti au crescut usor, la 128,6 mld. EUR (127,9 mld. EUR). Raportul credite/depozite s-a situat la 98,5% (98,4%).PerspectiveContextul operational se anunta favorabil cresterii creditarii. Estimarile privind cresterea economica din 2016 se situeaza intre 1,5% si 4,1% pentru toate pietele principale din Europa Centrala si de Est, inclusiv Austria, pe fondul cererii interne solide.Rentabilitatea capitalului tangibil (ROTE) este estimata la 10-11% in 2016, sustinand acordarea de dividende in continuare. Factorii favorabili includ continuarea cresterii creditarii, continuarea imbunatatirii calitatii activelor intr-un context de risc moderat, precum si un impact extraordinar pozitiv corespunzator vanzarii participatiei la VISA in suma de aproximativ 127 mil. EUR inainte de impozitare. Factorii nefavorabili sunt mentinerea contextului caracterizat de dobanzi reduse care afecteaza rezultatul operational al grupului, in principal venitul net din dobanzi, precum si rezultatele operationale mai reduse din Ungaria (volume mai reduse) si Romania (ca urmare a re-evaluarii valorii activelor). Taxele pe operatiunile bancare (taxele bancare, taxa pe tranzactii financiare, contributiile la fondurile de rezolutie si de garantare a depozitelor) vor avea un impact negativ inainte de impozitare de circa 360 milioane EUR in acest an.Sursa: Comunicat Erste Group Articole similare Credite Fonduri Financiar Economie Subiecte relevante profit economie profituri inregistrate dobanda credit Q & A