Erste Group raporteaza profit net de 968,2 mil. EUR in 2015 26.02.2016 0 1512 4,2% cresterea creditarii; 12,3% indicele CET 1; 0,5 EUR dividend pe actiune"Profitul net de aproape 1 miliard de euro, capitalizarea solida si costurile de risc semnificativ mai reduse din 2015 arata ca ne-am facut temele", a declarat Andreas Treichl, CEO al Erste Group Bank AG, cu privire la rezultatele preliminare pentru 2015. "Situatia dobanzilor constituie in continuare o provocare, iar impactul este vizibil in reducerea profitului operational. De cealalta parte, am inregistrat o crestere solida a creditarii, sustinuta in mod egal de operatiunile de retail si corporate"."Rezultatele noastre arata ca facem parte dintr-un grup restrans de banci care isi castiga costul capitalului. Ne propunem sa ne imbunatatim pozitia de piata, in ciuda contextului care va ramane dificil pentru industria noastra"."Sunt multumit ca, datorita profitabilitatii, ne-am imbunatatit semnificativ capitalizarea. Cu un indice al capitalului comun de rang 1 de 12,3%, suntem cu mult peste nivelul cerut de reglementatorii, de 9,75%. Rezultatul solid ne permite sa realizam trei lucruri: sa finantam in continuare cresterea pe pietele noastre, sa ne consolidam baza de capital si sa platim dividende. Vrem sa impartasim rezultatele bune cu actionarii nostri si vom propune un dividend de 5 eurocenti pe actiune", a anuntat Treichl.Venitul net din dobanzi s-a diminuat anul trecut la 4.444,7 mil. EUR (2014: 4.495,2 mil. EUR), in principal pe fondul mentinerii contextului caracterizat de dobanzi reduse si in pofida cresterii solide a creditarii. Portofoliul net de credite a avansat cu 4,2%, sustinut de cresterea economica robusta inregistrata in Europa Centrala si de Est, in special in Republica Ceha, Slovacia, dar si in Austria. Venitul net din taxe si comisioane s-a redus doar usor, la 1.861,8 mil. EUR (2014: 1.869,8 mil. EUR), fiind sustinut de rezultatele solide generate de operatiunile de asset management si de custodie. Venitul net din tranzactionare s-a diminuat la 210,1 mil. EUR (2014: 242,3 mil. EUR). Venitul operational s-a redus moderat, cu -1,5%, de la 6.877,9 mil. EUR in 2014 la 6.771,8 mil. EUR anul trecut. Cheltuielile administrative generale s-au majorat cu 2,2%, de la 3.787,3 mil. EUR la 3.868,9 mil. EUR. Per total, aceasta evolutie a determinat diminuarea venitului operational la 2.902,9 mil. EUR (-6,1% fata de 3.090,7 mil. EUR in 2014). Raportul cost/venit s-a situat la 57,1% (2014: 55,1%).Erste Group a inregistrat o evolutie pozitiva a costurilor de risc (costurile nete cu provizioanele aferente activelor financiare neevaluate la valoare justa in contul de profit si pierdere), care s-au imbunatatit semnificativ la 729,1 mil. EUR, respectiv 56 puncte de baza in raport cu nivelul mediu al imprumuturilor brute catre clienti (-65,0% fata de 2.083,7 mil. EUR, respectiv 163 puncte de baza, in 2014). Aceasta evolutie pozitiva a costurilor de risc s-a datorat in principal reducerii substantiale inregistrate in Romania, precum si evolutiei pozitive a tuturor segmentelor din Austria. Rata creditelor neperformante a continuat sa se imbunatateasca in 2015, situandu-se la 7,1% comparativ cu 8,5% in anul precedent. Rata de acoperire a creditelor neperformante a scazut la 64,5% (2014: 68,9%), pe fondul implementarii definitiei neperformantei, stabilita de Autoritatea Bancara Europeana.Pozitia "alte venituri operationale" s-a situat in 2015 la -635,6 mil. EUR (2014: -1.752,9 mil. EUR). Schimbarea pozitiva semnificativa a avut loc in contextul efectelor puternic negative inregistrate in mod extraordinar in 2014 (in principal amortizari de active intangibile). Cifrele includ cheltuieli cu contributiile la fondurile nationale de rezolutie in valoare de 51,3 mil. EUR, care au fost platite pentru prima data in 2015. In plus, legislatia privind conversia creditelor de consum din franci elvetieni in euro din Croatia a generat pierderi de 129,5 mil. EUR, iar aspecte legate de protectia consumatorilor in Romania au condus la constituirea unor provizioane in suma de 101,6 mil. EUR. Taxele pe operatiunile bancare si financiare s-au situat din nou la un nivel semnificativ, de 236,2 mil. EUR (2014: 256,3 mil. EUR): 128.6 mil. EUR (130,5 mil. EUR) in Austria, 23,6 mil. EUR (31,5 mil. EUR) in Slovacia si 84,0 mil. EUR (94,2 mil. EUR) in Ungaria."Costul total generat de masuri populiste s-a mentinut in 2015 la un nivel foarte ridicat, de peste 450 milioane EUR – aproape jumatate din profitul net. Am fi preferat sa utilizam aceste fonduri pentru a acorda noi credite cu scopul de a finanta economia si a contribui la crearea de noi locuri de munca", a comentat Andreas Treichl.Rezultatul net al Erste Group s-a situat anul trecut la 968,2 mil. EUR (2014: -1.382,6 mil. EUR).Pe baza rezultatelor solide, capitalul total a crescut la 14,8 mld. EUR (31 decembrie 2014: 13,4 mld. EUR). Capitalul comun de rang 1 (CET 1, Basel 3 implementat partial) s-a majorat la 12,1 mld. EUR (31 decembrie 2014: 10,6 mld. EUR), iar totalul fondurilor proprii eligibile (Basel 3 implementat partial) s-a situat la 17,6 mld. EUR (2014: 15,8 mld. EUR). Riscul total, respectiv activele ponderate la risc, inclusiv riscurile de credit, de piata si cele operationale (Basel 3 implementat partial), a scazut la 98,3 mld. EUR (31 decembrie 2014: 100,6 mld. EUR). Indicele capitalului comun de rang 1 (CET 1, Basel 3 implementat partial) s-a situat la 12,3% (31 decembrie 2014: 10,6%), semnificativ peste nivelul minim reglementat de 9,75%. Indicele capitalului total (Basel 3 implementat partial) a crescut la 17,9% comparativ cu 15,7% la finalul anului 2014.Totalul activelor a crescut la 199,7 mld. EUR la finalul anului trecut (31 decembrie 2014: 196,3 mld. EUR), in principal datorita majorarii volumului creditelor acordate clientilor. Portofoliul net de credite si avansuri catre clienti a avansat de la 120,8 mld. EUR in 2014 la 125,9 mld. EUR la sfarsitului anuluitrecut. In privinta pasivelor, depozitele de la clienti s-au majorat la 127,9 mld. EUR (31 decembrie 2014: 122,6 mld. EUR). Raportul credite/depozite s-a situat la 98,4% (31 decembrie 2014: 98,6%).PERSPECTIVEContextul operational se anunta favorabil creditarii. Estimarile privind cresterea economica din 2016 se situeaza intre 1,5% si 3,8% pentru toate pietele Erste principale din Europa Centrala si de Est, inclusiv Austria, pe fondul cererii interne solide.Rentabilitatea capitalului tangibil (ROTE) este estimata la aproximativ 10-11% in 2016, sustinand acordarea de dividende. Factorii favorabili includ revenirea cresterii creditarii, imbunatatirea continua a calitatii activelor intr-un context de risc moderat si un impact extraordinar pozitiv corespunzator vanzarii participatiei la VISA in suma de aproximativ 127 milioane EUR inainte de impozitare. Factorii nefavorabili sunt mentinerea contextului caracterizat de dobanzi reduse care afecteaza rezultatul operational al grupului, in principal venitul net din dobanzi, precum si rezultatele operationale mai reduse din Ungaria (volume mai reduse) si Romania (ca urmare a re-evaluarii valorii activelor). Taxele pe operatiunile bancare (taxele bancare, taxa pe tranzactii financiare, contributiile la fondurile de rezolutie si de garantare a depozitelor) vor avea un impact negativ inainte de impozitare de circa 360 milioane EUR in acest an.Riscuri privind perspectivele. Riscurile geopolitice si cele economice globale, impactul dobanzilor negative, initiativele de protectie a consumatorilor.Sursa: Comunicat de presa Erste Group Articole similare Financiar Economie Subiecte relevante pierderi profit profituri inregistrate dobanda Q & A