Erste Group tureaza motoarele in S1 2016: profit net de 841,7 mil. EUR 09.08.2016 0 1608 Erste Group tureaza motoarele in S1 2016: profit net de 841,7 mil. EUR, indice al capitalului de baza de 13,3% si continuarea imbunatatirii accelerate a calitatii activelor"Avand in vedere profitul de peste 800 de milioane euro, suntem incantati sa prezentam cel mai bun rezultat semestrial din istoria grupului nostru. Indicele capitalului comun de rang 1 de 13,3% se situeaza in mod evident peste nivelul reglementat si subliniaza baza noastra solida de capital. De asemenea, ne permite sa fim destul de relaxati atunci cand privim rezultatul testului de stres publicat recent. Si evolutia calitatii activelor noastre ne ofera din plin motive de satisfactie. Scaderea cu aproape 17% a volumului creditelor neperformante reprezinta cea mai rapida imbunatatire raportata vreodata intr-un semestru. Datorita acestei evolutii, rata creditelor neperformante a scazut de la 7,1% la 5,8% de la inceputul acestui an. Cu toate acestea, ne derulam activitatea intr-un context economic si politic umbrit de incertitudine la nivel european, in care bancile sunt impovarate de taxe speciale de ani intregi si in care interventiile politice in ceea ce priveste politica de stabilire a preturilor sectorului privat sunt la ordinea zilei, chiar si cand bancile se confrunta cu cereri de consolidare a capitalului intr-un ritm mai alert. Politica de dobanzi zero sau chiar negative a Bancii Centrale Europene – influentata de nevoile politice – afecteaza nu doar rentabilitatea investitiilor clientilor nostri, ci si rezultatul nostru operational. In acelasi timp, si costurile de reglementare in continua crestere pun presiune asupra rezultatului operational. Cresterea economica solida inregistrata de pietele noastre de baza din Europa Centrala si de Est si cererea robusta pentru credite de retail nu au putut compensa in intregime aceasta tendinta. Cu toate acestea, suntem multumiti de rezultatul nostru din prima jumatate a acestui an, mai ales in conditiile in care toate subsidiarele noastre au contribuit la aceasta realizare. Suntem increzatori ca vom reusi sa mentinem aceasta tendinta pozitiva a operatiunilor cu clientii, inclusiv datorita continuarii investitiilor in proiectele noastre de succes din zona digitalizarii. In consecinta, ne-am imbunatatit si perspectiva pentru acest an – in pofida dificultatilor – si estimam o rentabilitate a capitalului tangibil de peste 12%", a declarat Andreas Treichl, CEO al Erste Group Bank. Sumar al exercitiului financiarPrimul semestru din 2016 comparativ cu primul semestru din 2015; 30 iunie 2016 comparativ cu 31 decembrie 2015 Intr-un context dificil caracterizat de mentinerea dobanzilor reduse, venitul net din dobanzi a ramas in linii mari la acelasi nivel, respectiv la 2.194,1 mil. EUR (-0,8%; S1 2015: 2.211,9 mil. EUR), datorita cresterii moderate a creditarii. Venitul net din taxe si comisioane s-a redus la 884,9 mil. EUR (-3,5%; 917,4 mil. EUR), in principal ca urmare a reducerii venitului din operatiuni cu valori mobiliare si servicii de plati. Pe fondul efectelor extraordinare inregistrate doar in primul trimestru din 2015 si al rezultatului negativ din reevaluarea la valoarea justa, venitul net din tranzactionare a scazut de la 136,5 mil. EUR la 107,5 mil. EUR. Venitul operational s-a redus la 3.316,6 mil. EUR (-2,4%; 3.399,4 mil. EUR). Cheltuielile administrative generale au crescut la 1.980,3 mil. EUR (+4,4%; 1.896,8 mil. EUR), in special pe fondul inregistrarii in avans a majoritatii contributiilor anticipate in 2016 pentru schemele de garantare a depozitelor in valoare totala de 79,3 mil. EUR (S1 2015: 38,8 mil. EUR) si majorarii cheltuielilor cu personalul la 1.152,7 mil. EUR (1.113,9 mil. EUR). Aceasta evolutie a determinat diminuarea profitului operational la 1.336,3 mil. EUR (-11,1%; 1.502,6 mil. EUR). Raportul cost/venit s-a situat la 59,7% (S1 2015: 55,8%). Castigul din activele si pasivele financiare neevaluate la valoarea justa in contul de profit si pierdere (net) include un castig din vanzarea actiunilor la VISA Europe in suma de aproximativ 138,7 mil. EUR. Costurile nete cu provizioanele aferente activelor financiare neevaluate la valoarea justa in contul de profit si pierdere au scazut la 25,8 mil. EUR, respectiv 4 puncte de baza in raport cu nivelul mediu al imprumuturilor brute catre clienti (-93,1% fata de 373,9 mil. EUR, respectiv 58 puncte de baza, in S1 2015), datorita reducerii substantiale a creditelor neperformante si cresterii venitului din recuperarea creditelor deja amortizate in Romania si Ungaria. Rata creditelor neperformante a continuat sa se imbunatateasca de la 7,7% la finalului lunii iunie 2015 la 5,8% la sfarsitul primului semestru din 2016. Rata de acoperire a creditelor neperformante s-a situat la 65,6% (30 iunie 2015: 68,2%). Pozitia "alte venituri operationale" s-a situat in primul semestru din 2016 la -192,2 mil. EUR (S1 2015: -200,6 mil. EUR), inclusiv cheltuielile anticipate pentru contributiile anuale la fondurile de rezolutie in valoare de 64,6 mil. EUR (55,2 mil. EUR). Taxele pe operatiunile bancare si financiare s-au diminuat de la 137,2 mil. EUR in primul semestru din 2015 la 107,6 mil. EUR in perioada similara din 2016, datorita scaderii semnificative a taxelor pe operatiunile bancare din Ungaria, de la 65,5 mil. EUR la 38,2 mil. EUR. Taxele pe operatiunile bancare in Austria s-au situat aproape la acelasi nivel ca in primul semestru din 2015, respectiv la 57,1 mil. EUR (S1 2015: 60,1 mil. EUR), iar in Slovacia au insumat 12,3 mil. EUR (S1 2015: 11,6 mil. EUR). Pe fondul contributiilor la profit mai reduse a bancilor de economii care fac parte din sistemul de cross-garantare, taxa pe participatiile minoritare a scazut la 146,2 mil. EUR (S1 2015: 203,4 mil. EUR). Rezultatul net atribuibil proprietarilor societatii mama a crescut in primul semestru din 2016 la 841,7 mil. EUR (487,2 mil. EUR). Capitalul total a crescut la finalul primului semestru din 2016 la 16,0 mld. EUR (sfarsitului anului 2015: 14,8 mld. EUR). Dupa aplicarea deducerilor si filtrelor conform cadrului de reglementare CRR, capitalul comun de rang 1 (CET1, Basel 3 implementat partial) a crescut la 13,4 mld. EUR (12,1 mld. EUR), iar totalul fondurilor proprii eligibile (Basel 3 implementat partial) s-a situat la 18,9 mld. EUR (17,6 mld. EUR). Profitul preliminar este inclus in calculul indicatorilor mentionati mai sus. Riscul total, respectiv activele ponderate la risc, inclusiv riscurile de credit, de piata si cele operationale (Basel 3 implementat partial), a crescut la 101,0 mld. EUR (98,3 mld. EUR). Indicele capitalului comun de rang 1 (CET1, Basel 3 implementat partial) s-a situat la 13,3% (31 decembrie 2015: 12,3%), iar indicele de capital total (Basel 3 implementat partial) la 18,7% (17,9%). Totalul activelor a crescut la 204,5 mld. EUR la 30 iunie 2016 (sfarsitul anului 2015: 199,7 mld. EUR). Portofoliul net de credite si avansuri catre clienti a crescut usor la 127,4 mld. EUR (+1,2%; 125,9 mld. EUR). Activele mobiliare detinute pentru tranzactionare au crescut la 10,4 mld. EUR (8,7 mld. EUR). In privinta pasivelor, depozitele de la banci au crescut la 16,4 mld. EUR (31 decembrie 2015: 14,2 mld. EUR) si depozitele de la clienti au crescut la 130,4 mld. EUR (127,9 mld. EUR). Titlurile de credit, in special obligatiunile si obligatiunile garantate cu credite ipotecare, au scazut la 28,0 mld. EUR (29,7 mld. EUR). Raportul credite/depozite s-a situat la 97,7% (98,4%). PERSPECTIVE Contextul operational se anunta favorabil cresterii creditarii. Estimarile privind cresterea economica din 2016 se situeaza intre 1,4% si 4,1% pentru toate pietele principale din Europa Centrala si de Est, inclusiv Austria, pe fondul cererii interne solide. Rentabilitatea capitalului tangibil (ROTE) este estimata la peste 12% in 2016, sustinand acordarea de dividende in continuare. Factorii favorabili includ continuarea cresterii creditarii, precum si continuarea imbunatatirii calitatii activelor intr-un context de risc moderat. Factorii nefavorabili sunt mentinerea contextului caracterizat de dobanzi reduse care afecteaza rezultatul operational al grupului, precum si rezultatele operationale mai reduse din Ungaria (volume mai reduse) si Romania (ca urmare a re-evaluarii valorii activelor). Taxele pe operatiunile bancare (taxele bancare, taxa pe tranzactii financiare, contributiile la fondurile de rezolutie si de garantare a depozitelor) se estimeaza ca vor insuma circa 360 milioane EUR inainte de impozitare in 2016, anterior eventualei plati extraordinare a taxei bancare in Austria in 2016 (propunerea guvernului asteapta aprobarea parlamentului) in valoare de aproximativ 200 milioane EUR. Plata extraordinara a taxei bancare suplimentare din Austria in 2016 ar determina reducerea sustenabila de la circa 130 milioane EUR la aproximativ 20 milioane EUR a taxei bancare anuale inainte de impozitare incepand cu anul 2017. Aceasta perspectiva nu ia in considerare niciun impact material negativ extraordinar in a doua jumatate a acestui an. Riscuri privind perspectivele. Riscurile geopolitice si cele economice globale, impactul dobanzilor negative, initiativele de protectie a consumatorilor. Sursa: Comunicat de presa Erste Group Articole similare Financiar Subiecte relevante credite neperformante actiuni active banci profit obligatiuni capital social rentabilitate Q & A