• Peste 32.000 de clienti persoane fizice si companii au solicitat amanarea platii ratelor la
credite, iar rata de aprobare pentru ambele segmente a fost de 95%.
• Din cele 6.300 de cereri de finantare primite in cadrul programului IMM Invest, ING are in prezent peste 2.500 de aplicatii pentru
credite in diferite etape de aprobare.
• Regimul de izolare a contribuit la intensificarea comportamentului digital. 64% dintre utilizatori au accesat platforma de internet banking exclusiv de pe telefonul mobil.
• Pentru prima data, volumul platilor cu cardul l-a depasit pe cel al retragerilor de numerar de la ATM-uri, clientii ING alegand cardul ca metoda de plata principala.
• Rezultatele financiare de la jumatatea anului indica o crestere semnificativa a numarului de
depozite, in timp ce activitatea de creditare s-a redus in contextul generat de pandemia COVID-19 si de regimul de izolare.
“In al doilea trimestru, marcat de impactul crizei COVID-19, prioritatile noastre s-au axat pe sanatatea si siguranta colegilor nostri si, in egala masura, pe sprijinul acordat clientilor. In prima instanta, am crescut ponderea de lucru de acasa la peste 95% pentru angajatii din sediul central al bancii, am activat scenariile de continuitate a afacerilor si am implementat masuri pentru un mediu de lucru sigur in agentiile ING. Apoi, eforturile noastre s-au concentrat asupra procesarii a peste 32.000 de solicitari de amanare a platii ratelor la
credite, iar rata de aprobare a fost de 95%. Echipa Business Banking si-a dedicat toate fortele pentru implementarea programului IMM Invest, in cadrul caruia am primit 6.300 de cereri de finantare. In paralel, colegii din call center au raspuns la 568.000 de solicitari din partea clientilor in al doilea trimestru, ceea ce reprezinta o crestere de 20% a numarului de apeluri comparativ cu media lunara din anul 2019.
In aceste vremuri fara precedent, am lucrat intens alaturi de colegii nostri din tara si am colaborat cu institutiile statului si cu clientii nostri pentru a depasi impreuna aceasta perioada. Ne luam in serios rolul de cetatean responsabil al societatii si am contribuit prin multiple actiuni de CSR la combaterea efectelor negative ale crizei sanitare. Astfel, am donat peste trei milioane de lei, impreuna cu colegii nostri din ING Tech Romania”, a declarat Mihaela Bitu, CEO ING Bank Romania.
Rezultate financiare
• Veniturile totale au inregistrat o crestere de 4%, ajungand la 1,05 de miliarde de lei.
• Portofoliul de
credite a ajuns la valoarea totala de 27,9 de miliarde de lei, inregistrand o crestere de 2%. Creditarea pentru persoane fizice a crescut mai rapid decat in cazul companiilor, ajungand la o pondere de 61% din intregul portofoliu.
• Portofoliul de
depozite a ajuns la o valoare totala de 41 de miliarde de lei, inregistrand o majorare de 24%, in contextul in care clientii au fost vizibil mai preocupati de solutiile de economisire. La ora actuala, peste 36% dintre clientii ING persoane fizice au un
cont de economii.
• Costurile operationale au fost in crestere cu 6% fata de anul trecut, ajungand la 479 de milioane de lei, in special ca urmare a cresterii numarului de salariati si a fondului de salarii. Costurile cu provizioanele au crescut in acest semestrul cu 94%, la 200 de milioane de lei, in anticiparea efectelor economice negative ale crizei sanitare, avand in vedere contextul nefavorabil din anumite sectoare economice si cresterea ratei somajului. Deocamdata, rata creditelor neperformante a ramas la un nivel scazut, de 4%.
• Cresterea semnificativa a depozitelor a fost influentata si de majorarea cu 10%, depasind astfel pragul de un milion.
• Profitul brut a scazut cu 18% comparativ cu anul trecut, la 369 de milioane de lei, in timp ce profitul net s-a redus cu 17%, ajungand la 320 de milioane de lei.
Masuri adresate angajatilor si clientilor
Al doilea trimestru al anului a fost marcat de masurile imediate intreprinse de ING Bank Romania pentru a-si sprijini angajatii, clientii si comunitatea.
ING Bank Romania a implementat rapid schema de amanare a platii ratelor la
credite si s-a ocupat de analiza solicitarilor primite de la persoane fizice si companii in cea mai mare parte a trimestrului al doilea. 95% din cererile de amanare a platii ratelor au fost aprobate atat pentru clienti persoane fizice (29.100 de solicitari aprobate pentru persoane fizice), cat si pentru companii (1.400 de solicitari aprobate pentru IMM-uri).
Programul Banometru, sustinut de ING si implementat de Asociatia pentru Relatii Comunitare din anul 2016, a lansat in aceasta vara programul online intensiv de
educatie financiara - Bootcamp Banometru - accesat de 4.000 de romani, dintre care 2.800 se confrunta cu dificultati in achitarea datoriilor sau au
probleme financiare severe. Pentru extinderea numarului de beneficiari, Banometru a organizat un fond de finantare, cu o valoare de 50.000 de euro, care a sprijinit 10 ONG-uri locale sa duca mai departe programul in comunitatile lor din intreaga tara, pentru a-i ajuta pe beneficiari sa depaseasca problemele financiare.
IMM-urile au avut si posibilitatea de a aplica in programul IMM Invest. Din cele 6.300 de solicitari primite, ING are in prezent 2.500 de aplicatii de
credite in diverse etape de aprobare. Suma totala aprobata pana la finalul lunii iunie a ajuns la aproximativ 400 de milioane de lei. Aceasta creste rapid pe masura ce noi solicitari de
credite sunt aprobate.
Pe langa sprijinul financiar acordat, ING si Startarium au oferit gratuit materiale educationale personalizate pentru a ajuta IMM-urile sa depaseasca aceasta perioada imprevizibila. Astfel, pe platforma Startarium au fost publicate 60 de materiale educationale noi, accesate gratuit de peste 4.200 de antreprenori care au invatat cum pot sa isi protejeze afacerea.
Costuri mai bune pentru clientii ING persoane fizice
Pe langa amanarea platii ratelor, ING si-a revizuit structura de preturi pentru a imbunatati serviciile oferite clientilor cu venituri recurente. In prim-plan este noul curs valutar preferential, extrem de avantajos, de care pot beneficia 24/7 cei peste un milion de clienti care primesc veniturile intr-un
cont ING.
In aceasta perioada, ING a mai lansat o noua oferta pentru creditele ipotecare, pentru a ajuta clientii sa isi planifice viitorul chiar si intr-un context imprevizibil, fara a-si compromite sanatatea financiara. Oferta ING asigura protectie in cazul posibilelor fluctuatii de dobanda si incurajeaza o contributie mai ridicata din partea clientilor. Astfel, pentru un avans mai mare de 25% din valoarea proprietatii, si, deci, un grad de indatorare redus, clientii beneficiaza de un discount de 0,5% la rata dobanzii. Optiunea creditului ipotecar cu un avans de 15% din valoarea proprietatii este in continuare disponibila, cu o dobanda competitiva. Oferta este valabila atat pentru creditul ipotecar clasic, cat si pentru creditul 7FIX - cu o rata lunara fixa pentru primii sapte ani de contract. Lansata abia la inceputul anului, optiunea 7FIX este din ce in ce mai atractiva pentru clienti.
Adoptie mai rapida a solutiilor digitale
"Adoptia tehnologiei in societate este accelerata in urma pandemiei si observam acest fapt si in comportamentul clientilor nostri. Ei au avut dintotdeauna o apetenta mai ridicata pentru solutii digitale, iar, in prezent, 64% dintre clientii nostri utilizeaza exclusiv aplicatia de mobil Home’Bank. Acum, observam si evolutii specifice, determinate de criza sanitara. In perioada de izolare, 50.000 de clienti au devenit noi utilizatori ai aplicatiei mobile Home’Bank. De asemenea, am observat o crestere cu 27% a numarului de tranzactii e-commerce, comparativ cu aceeasi perioada din 2019. Vom continua eforturile de dezvoltare a ofertei noastre digitale si de imbunatatire continua a aplicatiei de mobile banking”, a afirmat Mihaela Bitu, CEO ING Bank Romania.
Desi ING a raportat constant cresteri in gradul de utilizare a canalelor digitale, perioada regimului de izolare a contribuit la intensificarea comportamentului digital. Pentru prima data in Romania, volumul platilor cu cardul l-a depasit pe cel al retragerilor de numerar de la ATM-uri.
Numarul clientilor IMM care au inceput sa foloseasca ING Business (platforma de internet banking omni-channel dedicata companiilor mici si medii) a crescut cu 47% comparativ cu iunie 2019, in timp ce numarul tranzactiilor s-a majorat cu 67% fata de aceeasi perioada a anului trecut. 11% din totalul tranzactiilor din platforma sunt realizate de pe mobil.
Incepand cu luna martie, 50.000 de clienti si-au activat contul de ING Home’Bank, in urma campaniei de comunicare #Stay@HomeBank, care a reamintit clientilor cum pot inlocui un drum la banca cu o operatiune in aplicatie. In prima jumatate a anului, cei un milion de clienti activi Home’Bank s-au autentificat de peste 100 de milioane de ori in platforma.
Totodata, clientii au accesat mai multe servicii si produse prin Home’Bank. Aproximativ 44% din totalul creditelor de
nevoi personale au fost accesate in aplicatie, iar peste 50% din investitiile in fonduri mutuale au fost realizate online.
Gradul de utilizare al ING Home’Bank are potential de crestere, in special in urma imbunatatirilor aduse aplicatiei mobile, tinand
cont de feedback-ul clientilor. Chiar si in perioada starii de urgenta, cu peste 95% dintre angajati lucrand de acasa, ING Bank Romania a continuat procesul de tranzitie catre o tehnologie mobila nativa. Aceasta va aduce o experienta mai buna de utilizare printr-un meniu intuitiv, ce surprinde mai bine optiunile disponibile in aplicatie.
Sursa: ING Bank