Incepand de astazi, 11 ianuarie 2021, bancile si toate institutiile la care romanii au 
conturi financiare, sunt obligate sa trimita catre ANAF toate informatiile legate de miscarile in aceste 
conturi.
Romania risca infringement-ul (adica sa fie sanctionata) pentru netranspunerea in legislatia nationala a modificarilor aduse in 2018 Directivei Europeane din 2015, privind prevenirea utilizarii sistemului financiar in scopul spalarii banilor si finantarii terorismului. Chiar avem un proces inca pe rol la Curtea de Justitie a Uniunii Europene (CJUE) pentru netranspunerea la timp a tuturor prevederilor acestei directive.
De aceea a fost emisa de catre Guvern in luna iulie ordonanta 111/2020, care modifica si completeaza Legea 129/2019 privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarea terorismului. Normele de aplicare au fost publicate ulterior, urmand sa intre efectiv prevederile in vigoare incepand cu ianuarie 2021.
|
Sursa video: Aleph News |
|
Sursa video: Observator |
Scopul principal este de a preveni evaziunea fiscala si de a creste gradul de colectare a taxelor si impozitelor
De acum, toate datele financiare ale romanilor sunt centralizate la ANAF, intr-un Registru Central Electronic, care permite identificarea in timp util a tuturor persoanelor fizice si juridice care detin sau controleaza 
conturi bancare si casete de valori. Dar nu numai bancile sunt obligate sa transmita aceste date, ci de exemplu si toti furnizorii implicati in servicii de schimb intre monedele virtuale (criptomonede) si monedele clasice.
Bancile din Romania erau obligate oricum (conform aceleiasi directive) sa ceara sursa fondurilor pentru fiecare tranzactie suspecta, sa actualizeze permanent datele personale ale clientilor lor si sa afle beneficiarul real al fondurilor.
De asemenea, ANAF avea acces si pana acum la 
conturi, dar numai daca exista o suspiciune de savarsire a unei infractiuni de spalare de bani prin acele 
conturi.
Acum insa ANAF, avand acces la toate conturile contribuabililor, va putea monitoriza mai eficient fluxurile de bani care intra, ies sau se misca intre 
conturi.
Cum vor fi afectati romanii?
Stiindu-se monitorizati, romanii vor fi nevoiti sa declare la Fisc orice venit, cat de mic (de exemplu din vanzari pe internet, sau bani primiti din orice activitate, bani care poate pana acum erau nedeclarati – asa numitii "bani la negru").
Prin aceasta masura este de asteptat sa creasca conformarea voluntara a contribuabililor romani si sa creasca astfel nivelul de colectarea a taxelor si impozitelor in tara noastra.
Romania este in continuare conform Eurostat, una dintre tarile din Uniunea Europeana cu cele mai mici venituri fiscale in PIB (28% din PIB, vs. 40% media in UE).