În cadrul webinarului "Ce sunt ETF-urile și cum poți să investești pasiv diversificat", susținut de Sorin Scorțan, IT Project Manager și fondator al blogului biblioinvest.ro, membrii Club FINZOOM au aflat informații despre ETF-uri și despre caracteristicile acestora, care sunt avantajele și riscurile utilizării ETF-urilor, cum pot fi cumpărate acestea prin intermediul brokerilor și care sunt pașii de urmat pentru a investi în ETF-uri.
Devino membru Club FINZOOM și ai acces în arhiva din contul tău personal, la toate înregistrările întâlnirilor online și offline cu experți din domeniul financiar. Urmărește în detaliu toată discuția despre ETF-uri prin accesarea acestui link.
Ce sunt ETF-urile?
Un ETF (Exchange Traded Fund) este un fond de 
investiții tranzacționat la bursă, care replică un indice bursier. Practic, un ETF este un coș de instrumente pe piața de capital (acesta poate include acțiuni la companii, obligațiuni de stat sau corporative, mărfuri, metale prețioase. etc).
Care sunt caracteristicile unui ETF?
- Are costuri de administrare reduse. TER (Total Expense Ratio), adică costurile totale de administrare pe care le percepe adminsitratorul fondului respectiv sunt cuprinse între 0.03% și 0.50% pe an, care se scad din activele fondului.
- Este tranzacționabil pe bursă, iar prețul acestuia fluctuează pe durata unei zile bursiere, întocmai ca pretul unei acțiuni individuale.
- Poate fi tranzacționat în mai multe monede (EUR, USD, GBP, RON).
- Rezidenții Uniunii Europene pot cumpăra numai ETF-uri cu norma UCITS.
|
Sursa video: Club FINZOOM - Webinar - "Ce sunt ETF-urile și cum poți să investești pasiv diversificat", susținut de Sorin Scorțan |
Criterii de clasificare a ETF-urilor
ETF-urille pot fi clasificate după mai multe criterii, cum ar fi: indicii bursieri (ex. S&P 500, MSCI World), dimensiunea companiilor (ex. Mid - Cap, Small Cap), zona geografică, sectorul economic (tehnologie, sănătate, etc), modul de gestionare a dividendelor încasate (cu distribuție – distribuie dividendele primite de la companii către investitori sau cu acumulare – reinvestesc dividendele primite de la companii), modul de deținere ( cu deținere de către investitor – în acest caz pot fi cumpărate unități întregi, cu deținere de către broker – pot fi cumpărate fracțiuni de unități, CFD-uri – Contract for Diference – se face un contract cu brokerul, dar sunt nerecomandate deoarece există un risc mare de pierderi), alte active (metale prețioase, mărfuri) etc.
ETF-uri sau fonduri mutuale? O comparație care te poate ajuta
Atât ETF-urile, cât și fondurile mutuale sunt instrumente de 
investiții diversificate, dar diferă semnificativ în ceea ce privește modul de funcționare, costurile și accesibilitatea.
Pentru mai multe detalii, consultă tabelul de mai jos:
| Criterii de comparație | ETF | Fond mutual |
| Tranzacționare la bursă | Da | Nu |
| Preț | Bazat pe cerere și ofertă, variază în cursul unei zile | Fix în timpul zilei, se stabilește la finalul zilei bursiere pentru ziua următoare |
| Comisioane | Comisioane de administrare (TER) foarte mici (de 0.03.-0.50% pe an) | Comisioane de administrare mult mai mari (0.80%- 3% pe an) |
| Lichiditate | Mult mai mare datorită tranzactionării pe bursă, active mai mari | Lichiditate mai redusă, număr mai mic de investitori și active mai reduse |
Caută Fonduri de Investiții
Avantajele ETF-urilelor
Unul dintre principalele avantaje ale ETF-urilor se referă la faptul că oferă o diversificare automată, ceea ce înseamnă că nu este nevoie să aloci timp pentru a analiza fiecare companie în parte.
Un alt avantaj al ETF-urilor este că poți cumpăra chiar și fracții de unități sau poți investi chiar și sume foarte mici (ex. 1 euro sau 1 dolar la anumiți brokeri).
De asemenea, la anumiți brokeri poți avea comisioane de tranzacționare reduse sau chiar 0.
Ce riscuri au ETF-urile?
Ca la orice instrument finacniar, există si posibilitatea de a apărea anumite riscuri:
1. Riscul de volatilitate de piață, deoarece ETF-urile urmează evoluția indicelui pe care îl replică.
2. Riscul de faliment al managerului de fond – Este important ca în calitate de investitor să alegi manageri de fond foarte cunoscuți, cu vechime mare pe piață.
3. Riscul de faliment al brokerului – este necesar ca deținerile investitorilor sa fie în 
conturi separate de cele ale brokerului. În caz de faliment, activele sunt transferate la alt broker.
Atenție! Investitorii trebuie să aleagă brokeri autorizați si care permit transferul pozițiilor la alt broker.
Cum poți investi în ETF-uri?
Atunci când te hotărăști să investești este important să ai o strategie de 
investiții care să includă obiectivul de 
investiții, durata investiției, suma medie de investit regulat, etc.
De îndată ce ai un obiectiv clar, poți deschide un 
cont la un broker, alimentezi contul cu bani și reazlizezi tranzacția de cumpărare a unităților de fond ETF prin intermediul platformei pusă la dispoziție de firma de brokeraj.